Облигации Российской Федерации

В одной теме мне прямо заявили, что писать у них про российские валютные облигации нельзя, получу за это карточку. Что ж. Нельзя в их, можно в своей.
Стал интересоваться вопросом. Больно часто Россиюшку штормить стало. Грех на этом не заработать.
Я не профессионал. Просто люблю "деньги из воздуха". А кто их не любит?
Задача хаслера найти самый выгодный вариант. Если его нет на родине, пора посмотреть за ее пределами.
Давайте пройдем этот путь вместе. Что найду, выложу. От информационной помощи не откажусь. Ну, с богом!
Стопэ. Приблизительный план.
1. Доходность их и наша.
2. Через кого и как купить.
3. Налогообложение.
Пока писал, нашел страницу Мосбиржи https://www.moex.com/s2260
И да, я ничего не продаю и не покупаю, не оказываю услуги и не прошу их оказать. Так что админам говорю "фу! сидеть!"

Первый вопрос, который возник, это ресурсы, на которых можно посмотреть котировки. Ресурсы должны быть доступными любому желающему, не только профучастнику. Ищу. Найду, опубликую.

Нашел следующий способ посмотреть котировки.
На приведенной выше странице Мосбиржи беру торговый код облигации ISIN. Например, для RUS-20 это XS0504954347 и забиваю его в поиск https://www.boerse-stuttgart.de Вуаля!

Вот еще более удобный сервис посмотреть котировки https://ru.investing.com/rates-bonds/russia-government-bonds?matu ... ity_to=260

Или вот https://ru.tradingview.com/markets/bonds/prices-all/

Брокера выбирал по размеру комиссии. Самый низкий здесь https://www.finam.eu/solutions/mma/terms/

Мне сказали что в РФ берут 30% налог с не резидентов? Какой смысл тогда покупать ихние облигации?

Vogas:

Мне сказали что в РФ берут 30% налог с не резидентов? Какой смысл тогда покупать ихние облигации?

Обратите внимание на еврооблигации российских эмитентов в USD (ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк, Газпром и т.д.)
Налог по ним для наших граждан 0%

St.Dim:

Обратите внимание на еврооблигации российских эмитентов в USD (ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк, Газпром и т.д.)

Их нужно покупать через доверительное управление, а там комиссионные тех же 30%.

Я никому с покупкой-продажей не помогаю. Не брокер. Просто публикую результаты своего интеллектуального поиска. Возможно будет полезно.

Доходность от 8,5 до 9,2% в долларах по российским гособлигациям, а по белорусским минфиновским - 4,2%. Засуньте себе их поглубже в портмоне )

Налогообложение http://fixedrate.ru/nalogooblozhenie-obligatsiy-i-evroobl

Налогообложение еврооблигаций для физических лиц

Еврооблигации подлежат налогообложению по ставке 13% от полученного дохода.

В доход входит купонные выплаты и прибыль от перепродажи. Купили за 1 000, продали за 1200. С разницы в 200 долларов нужно уплатить 13% налога или $26. Или если приобрели евробонды с дисконтом (ниже номинала), при погашении разница тоже будет учитываться как полученная прибыль.

Исключение: еврооблигации выпущенные министерством финансов РФ. С купонного дохода налог не взимается.

Подробная статья https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/evroobligatsii-e ... ovami.html

Vogas:

Мне сказали что в РФ берут 30% налог с не резидентов? Какой смысл тогда покупать ихние облигации?

Вот ответ http://smoladvocat.ru/nalogi-dlya-belorusov

Работающие в России граждане Беларуси обязаны уплачивать подоходный налог, ставка которого составляет 13% от заработной платы в случае пребывания белоруса после регистрации на территории России больше 183 дней. А первые 183 дня пребывания его подоходный налог составляет 30% от заработной платы.

У доступных рядовому физлицу надёжных российских эмитентов (а у госов тем более), таких доходностей на сегодня нет.
https://ru.investing.com/rates-bonds/russia-government-bonds?matu ... ity_to=260
А это?

Спасибо. Думал, это и есть государственные ВАЛЮТНЫЕ облигации. Буду знать. Где смотреть котировки по валютным?

О налогообложении. Намекну, что иностранный брокер, даже не российский, не является налоговым агентом. Поэтому уплата налогов ваш священный долг, и только ваш.
Комиссии - сотые процента.
Сейчас вопрос, на кого приобретаются облигации: на брокера, или на клиента? По логике на клиента, т.к. не ДУ. Вопрос выясняю.

evgen_work:

Здравствуйте

St.Dim:

Налог по ним для наших граждан 0%

Конкретной ссылочкой не поделитесь?

Еврооблигации российских эмитентов выпускаются, как правило, через SPV Люксембурга, Ирландии, Нидерландов
Например:
ПАО Сбербанк - через SB Capital SA, Luxembourg
ПАО Газпромбанк - через GPB Eurobond Finance PL, Ireland
ПАО ВТБ - через VTB Eurasia DAC, Ireland
ПАО Газпром - через Gaz Capital SA, Luxembourg

С учетом наличия у РБ соглашений об избежании двойного налогообложения с Ирландией и Нидерландами, с учетом особого налогового режима Люксембурга, при выплате купона в пользу бенефициара - резидента РБ иностранным налоговым агентом ничего не удерживается (т.е. ставка налога - 0%). Налог (для физиков РБ - подоходный налог 13%) будет удержан только местным налоговым агентом (например банком - доверительным управляющим, через который данные облигации куплены).