Банк ВТБ (Беларусь)

Дополнительный риск получить ненужные сложности и волокиту при закрытии депо при средних ставках по рынку? Всего доброго, до свиданья. Впрочем, прощайте.

Калибан:

Дополнительный риск получить ненужные сложности и волокиту при закрытии депо при средних ставках по рынку? Всего доброго, до свиданья. Впрочем, прощайте.

Очень четко описано - доприск - досвиданья - присоединюсь к выносу.

Калибан:

MobS:

Интересно было бы услышать конкретику по данной ситуации

Вам недостаточно заявления представителя банка, о том, банк может начать требовать доказательства происхождения Ваших денег? Мне этого достаточно, не хочу тратить своё время и т.д. на эти доказательства. Иду в другой банк со ставкой по $ не 6%, а 6,5% и где пока не нужно ничего доказывать.
А конкретно было 19 декабря, да?

Да идите куда хотите - хотите в другой банк, хотите - еще куда-нибудь.
Просто человек, со свежей регистрацией и парой сообщений на форуме поднял вопрос, дискредитирующий банк, который реально не подтвердился никем, кроме тролей-клонов.

MobS, дыма без огня не бывает, сказали же, сотрудники предупреждены, кроме того, почему бы Вам не проверить и не доказать обратное, а то кругом обман, кругом враги. А по поводу изменения лимитов более 10К это факт, требуются документы о происхождении таких денег, не самих денег.

nadezhda99:

Bank_VTB_Belarus,
В новостях на сайте Банка прочитала рекламу про вклад Бонус под 34%. Где подробно скачать шаблон договора вклада и ознакомиться с условиями? По возможности, разместите шаблоны договоров для клиентов. Всегда вдумчиво читаю, что подписываю. Помню, сайт у Вас был другой, этот лучше и удобнее. Заодно подписалась на рассылку rss.

У меня шок! Это правда, что люди пишут про подтверждение справками своих денег??? Никогда договора вкладов не собирала, выбрасывала в мусорку( Как мне подтвердить если позвонят? И зачем Вы собираете эти документы???

Newcomer:

Bank_VTB_Belarus:

Повторно обращаем Ваше внимание, что банк вправе запросить у клиента сведения об источнике происхождения денежных средств в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь. Вместе с тем, Ваше предложение будет учтено в дальнейшей работе банка.

Хорошо, банк - "вправе"...
В связи с этим возникает два вопроса:
- означает ли это что-нибудь для клиента? Ну, например, я так понимаю, что, в свою очередь, клиент вправе отказаться давать любые сведения банку...правильно?
- банк, получив такой отказ, не имеет права использовать факт отказа в качестве основания для любых задержек в выполнении операции снятия денежных средств с депозита...правильно?

Банк, при этом, может оповестить налоговую или любой другой орган, который сочтет нужным..но отказать клиенту в выполнении операции по вкладу банк не может, правильно?

Поддержу вопросы, очень интересно что банк ответит. Bank_VTB_Belarus не пропускайте вопросы. Поставила тему в закладки. Надо позвонить родителям предупредить чтоб вклад перенесли, не хватало чтобы их спрашивали откуда деньги. Они сердечники, не выдержат таких требований и расспросов из службы безопасности банка!

Сообщите в личку адрес Вашей электронной почты, вышлем шаблон договора вклада Бонус (на сайте договор не размещен).
Как указывалось ранее, при осуществлении операций по размещению (снятию) денежных средств во вклады (депозиты) документы, подтверждающие происхождение денежных средств, ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) не требует.
Банк действует строго в рамках законодательства Республики Беларусь, регламентирующего порядок возврата вкладов. До настоящего момента фактов невозврата депозитов вкладчикам не зафиксировано.

Уважаемые клиенты!
Предлагаем перейти от обсуждения предположений и домыслов, к обсуждению известных фактов и ситуаций по поднятой теме.
Будьте конкретны.

vklimk:

Bank_VTB_Belarus, подскажите, пожалуйста^
1. В какой именно форме банк вправе запрашивать у клиента сведения об источнике происхождения денежных средств в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь? В каком законодательном акте приведен список и форма документов?
2. Вправе ли банк, в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь, не вернуть деньги клиенту по его требованию в случае непредоставления сведений?
3. Какие именно действия должен и имеет право принять банк в случае непредоставления сведений об источнике происхождения денежных средств?

1. Вид документа и законодательный акт зависит от вида операции. Например, при кредитовании - это справка, подтверждающая доход клиента.
2. Если это средства по договору вклада, то не вправе.
3. Это зависит от вида операции, при этом все действия Банка - в рамках законодательства.

Bank_VTB_Belarus:

vklimk:

Bank_VTB_Belarus, подскажите, пожалуйста^
1. В какой именно форме банк вправе запрашивать у клиента сведения об источнике происхождения денежных средств в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь? В каком законодательном акте приведен список и форма документов?
2. Вправе ли банк, в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь, не вернуть деньги клиенту по его требованию в случае непредоставления сведений?
3. Какие именно действия должен и имеет право принять банк в случае непредоставления сведений об источнике происхождения денежных средств?

1. Вид документа и законодательный акт зависит от вида операции. Например, при кредитовании - это справка, подтверждающая доход клиента.
2. Если это средства по договору вклада, то не вправе.
3. Это зависит от вида операции, при этом все действия Банка - в рамках законодательства.

1 а при снятии денег с депозита, текущего счет это что?
2 а если это средства на текущем счете?
3 Какие именно действия (в плане ограничения или запрета клиенту правом распоряжения своими средствами) должен и имеет право принять банк в случае непредоставления сведений об источнике происхождения денежных средств при желании клиента получить деньги с депозита, текущего счета? (про предупреждение за 5 дней всем известно)

Bank_VTB_Belarus, знайте, что мы, труженики МТЗ на вашей стороне! Если нужно постричь этих депозитчиков, то стригите. А то Надежда Андреевна воспитала, понимаешь, поколение бездельников, возомнивших себя рантье. А теперь работать некому! Сидит сосед с утра на лавочке, пиво баночное попивает, а я иду вкалывать на работу, а он говорит, что я лох, и мог бы жить на проценты, если б мозги были. Так что стригите этих бездельников!!

vklimk:

А не могли бы Вы ответить на все эти вопросы применительно ситуации

Ага счас они вам ответят и конкретно будут и дальше воду лить про "всё в соответствии с законодательством"

Здравый смысл дает более дельный совет... забирайте ваши денежки и сваливайте, если конечно они у вас есть вам их ещё отдадут

MobS:

Да идите куда хотите - хотите в другой банк, хотите - еще куда-нибудь.
Просто человек, со свежей регистрацией и парой сообщений на форуме поднял вопрос, дискредитирующий банк, который реально не подтвердился никем, кроме тролей-клонов.

А вы не подумали, что человек со "свежей регистрацией" и сие подтверждается "клонами" потому что те у кого проблемы с подтверждением бабоса не хотят себя лишний раз афишировать... имхо

предлагаю выступить со встречной инициативой - при каждом снятии денег требовать у банка справку об источнике происхождения денежных средств, не украл ли их де банк, законным ли путем нажил