Налог на профессиональный доход

101208:

есть реальные знакомые, кому блокировали? можно же получать подарки до энной суммы в год без вопросов

За других не скажу. С дебилами стараюсь не иметь дел. Может потому среди моих знакомых таких нет

101208:

а по поводу регистрации, если 20 килобаксов для вас – какая-то "небольшая сумма", то явно вы не корзинки плетёте

Нет, не корзинки. Я - инженер с университетским образованием.
Я же написал, что не помню величину порога. В регистрации договора с постоянным заказчиком есть много плюсов в части бумажных дел. Предельная сумма договора ставится обычно "с потолка". Все об этом знают, она ни на что не влияет. Просто "так надо"

Т.е. получить валютный перевод, отказаться объяснять откуда он и почему - вы называете мелочью? Спрашивают, вообще-то, не из любопытства.
Мне тоже интересно, что конкретно будет, если в такой ситуации послать банковский compliance. Только всё никак не встречу того умника, на ком это можно проверить

Нашел письмо из БНБ:
Добрый день!
Просьба предоставить информацию и документы по переводам из-за границы, поступившим в адрес вас от ХХХХХХ 21/04/2023 13:28:30:
1. За что поступили денежные средства (заработная плата, оплата за работы, услуги, займ, дивиденды, иное), с обязательным предоставление подтверждающих документов (договоры, контракты, акты, инвойсы, решения учредителей, бух.балансы, в случае, если это возврат ранее отправленных средств – подтверждение направления средств и наличия аккаунтов и т.п.).
2. Какая взаимосвязь между отправителем и получателем. Если родственные связи, подтвердить документально(св-ва о рождении, заключении брака, иное).
Информацию предоставить на fm@bnb.by. Срок исполнения не позднее- 10.05.2023

И от Приора:
Уважаемый ХХХХ!
В соответствии с пунктами 41.1, 72.3 Инструкции «О требованиях к правилам внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения при осуществлении банковских операций», утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь №818от24.12.2014г, просим Вас в срок до 06.09.2024г. предоставить дополнительную информацию о финансовых операциях, совершаемых в нашем банке. При непредоставлении запрашиваемой информации в указанный срок, банк вправе приостановить дистанционное банковское обслуживание.
Запрашиваемая информация:
- уточнить сведения о текущем месте работы и занимаемой должности;
- уточнить характер поступившего международного перевода 28.08.2024 от ХХХХХХ.;
- предоставить документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, поступивших на Ваш счет, открытый в «Приорбанк» ОАО (копия контракта, трудовой договор, справка с места работы, др. документы).
Письменный ответ, копии документов просим направить на compliance@priorbank.by либо предоставить в любое отделение банка
C уважением,
Служба Compliance «Приорбанк» ОАО

Charlie2:

Только всё никак не встречу того умника, на ком это можно проверить

Я видел такого в офисе БТА/Нео Банка банка какое-то время назад.
Громко ругался с операционистами о том что банк нарушает "закон" требуя у него какие-то договора которые он иметь не обязан.
Если я правильно понял по этим "крикам", то он именно НПД и данные об источнике средств не предоставил и предоставлять не хочет (или не может).
Грозился жалобами во все инстанции и дальше по списку.
Ему поулыбались в ответ и своего мнения не изменили.
И он ушел, правда не знаю куда, жалобы писать, или договор искать

Leo.mogilev:

изучаем и машем ручками

Есть ещё такое
https://pravo.by/document/?guid=12551&p0=H11400165

Leo.mogilev:

и я там пока не особо имею честь обозревать прямые указания по части поступления средств исполнителю услуги НПДшнику

В законе как раз в Ст.7 написано про

если сумма финансовой операции равна или превышает 2000 базовых величин для физических лиц

то обязаны проверять источник.

Если меньше, то явно нигде не прописано что это обязательно, верно,
но написано в то же время всё так что банк вправе применять свои критерии подозрительности операций и может запрашивать сведения всегда когда посчитает нужным и ничего ему за это не будет
Можно конечно жаловаться и махать руками, кричать и всё такое А можно просто предоставить договор. Вот и весь сказ.

ZVVonline:

Leo.mogilev:

и я там пока не особо имею честь обозревать прямые указания по части поступления средств исполнителю услуги НПДшнику

В законе как раз в Ст.7 написано про

если сумма финансовой операции равна или превышает 2000 базовых величин для физических лиц

то обязаны проверять источник.

Если меньше, то явно нигде не прописано что это обязательно, верно,
но написано в то же время всё так что банк вправе применять свои критерии подозрительности операций и может запрашивать сведения всегда когда посчитает нужным и ничего ему за это не будет
Можно конечно жаловаться и махать руками, кричать и всё такое А можно просто предоставить договор. Вот и весь сказ.

у вас или у второго персонажа превышала?

ZVVonline:

Leo.mogilev:

у вас или у второго персонажа превышала?

А это важно?

только лишь для банка

у каво превышает-на форумах сутками не сидят

ZVVonline,

Налоговая не требует договоров для НПД.

А в иных случаях требует? Договора не являются объектами налогового учета
Заключаем гражданско-правовые договоры правильно

Вопросы для обсуждения.
1. Надлежащая форма договора
2. Способы заключения договора (в т.ч. заключаемого в письменной форме)
3. Документ (документы), посредством которого оформляется заключение договора

Обращаем внимание на п. 3
Далее изучаем ГПК:

Статья 194. Документы, оформляющие заключение сделки
Документы, оформляющие совершение сделки, подтверждают факт заключения и содержания этой сделки. Заключение и содержание сделки подтверждаются документом, подписанным обеими сторонами, а также документами, которыми обменялись стороны посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, электронной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.
Несоблюдение письменной формы сделки, когда такая форма установлена законом, лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.

Соответственно, надо в указанную тему добавить:

4. Письменные и другие доказательства, подтверждающие заключение договора

Неожиданно?
А в ХПК аналогичная статья отсутствует
Но в Кодекс гражданского судопроизводства Республики Беларусь аналогичная статья включена:

Статья 195. Документы, оформляющие совершение сделки
1. К документам, оформляющим совершение сделки, относятся документы, подписанные ее сторонами, а также документы, которыми обменялись стороны и которые подписаны сторонами собственноручно либо с использованием средств связи и иных технических средств, компьютерных программ, информационных систем или информационных сетей, если такой способ подписания позволяет достоверно установить, что соответствующий текстовый документ подписан сторонами сделки, и не противоречит законодательству и соглашению сторон.
2. Несоблюдение письменной формы сделки, когда такая форма установлена законодательными актами, лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.

Указанные "документы, оформляющие совершение сделки" или "письменные и другие доказательства" (а не отсутствующий заключенный договор!) можно (и нужно) предоставить в банк - это прямо указано в каком-то "банковском или валютном НПА" (вроде бы Указе)

Charlie2:

Т.е. получить валютный перевод, отказаться объяснять откуда он и почему - вы называете мелочью? Спрашивают, вообще-то, не из любопытства.
...
Нашел письмо из БНБ:
...
И от Приора:
...

Я так понимаю, в обеих случаях вы получали банковские переводы на счёт, а не платежи на карту?

Charlie2:

Если вы получаете деньги из-за рубежа, то они интересны нескольким ведомствам. Налоговики - только одно из них. То, что при НПД необязателен письменный договор - касается только налоговиков. Но есть ещё банки, у которых своя нормативка.

А как-же принцип одного окна?

Например в IT есть понятия front-end и back-end.
Frontend - это клиентская часть. Как и что там взаимодействует на сервере - клиента не должно волновать. Пользовательский интерфейс даёт ему заполнять только то, что разрешено.

В госсистеме получается всё наоборот. Конечный юзер должен знать, что там внутри на сервере. Как там налоговики взаимодействуют с банками.

Макемаке:

Charlie2:

Т.е. получить валютный перевод, отказаться объяснять откуда он и почему - вы называете мелочью? Спрашивают, вообще-то, не из любопытства.
...
Нашел письмо из БНБ:
...
И от Приора:
...

Я так понимаю, в обеих случаях вы получали банковские переводы на счёт, а не платежи на карту?

Добавлено спустя 4 минуты 34 секунды

Charlie2:

Если вы получаете деньги из-за рубежа, то они интересны нескольким ведомствам. Налоговики - только одно из них. То, что при НПД необязателен письменный договор - касается только налоговиков. Но есть ещё банки, у которых своя нормативка.

А как-же принцип одного окна?

Например в IT есть понятия front-end и back-end.
Frontend - это клиентская часть. Как и что там взаимодействует на сервере - клиента не должно волновать. Пользовательский интерфейс даёт ему заполнять только то, что разрешено.

В госсистеме получается всё наоборот. Конечный юзер должен знать, что там внутри на сервере. Как там налоговики взаимодействуют с банками.

Свифт на счёт. Но это ни на что не влияет. Точно так же будет при переводе с карты на карту. Время реакции определяется суммой. За 10 долларов могут полениться набирать номер. Но будет много или часто - тогда точно наберут
Вообще странная логика. Подумайте сами, если кто-то подбирает купюру и не тащит её в ментовку, то это от административки до преступления в зависимости от номинала. А тут хз от кого приходят деньги и государство должно застесняться и пройти мимо? Тогда открывай на пенсионера НПД и получаешь отмывочно-легализационную контору за 4%! За стеснительных идиотов не надо держать чиновников.
Одно окно, форточка, дверь и т.д. - это про другое. В рб государство функционирует по тем же алгоритмам, как и в других странах тысячи лет.