Вопрос к знающим банковскую сферу.

Sirakuza:

alldeadfish, Я это и имел в виду, учти, что МВД РБ обращается в МВД ЛР, а та в свою очередь в Парекс. Но сам Парекс говорит, что им на это пох... Да и отношения не самые теплые у 2-х внутренних ведомств. Поэтому, если ты КРУПНЫЙ клиент, то боятся практически нечего.

Если будет запрос по уголовному делу, то сольют 100%. А завести у нас уголовное дело....

Неличный, но опыт.

Lui13, Ваша мелкая бел. уголовщина мало волнует вашего друга - владельца Парекса, если это не терроризм.

Matador:

Plastik:

банкомат ФИО не логирует

Это точно? Что-то мне всегда казалось, что по крайней мере валютные банкоматы (может правда не все) логируют ФИО, которая есть на карточке.

На карте (на магнитной полосе) из идентификационных данных владельца есть только имя и фамилия. Отчества там нет. А мало ли Сергеев Ивановых в г. Минске проживает? А если он приезжий? Имхо никто никогда не станет проверять данные по прошедшим транзакциям только для того что бы попытаться установить что какой-то гражданин РБ имеет счет за границей, но не имеет на то разрешения Нацбанка. Это просто не реально. А вот если вас уже взяли в разработку, то тогда уже могут изучить все досконально.

По теме топикстартера. Был осенью 2006 года у меня приватный разговор с тетенькой из Белгазпрома.

Есть указание стучать на частных лиц, если сумма транзакции (перевода) превышает около 1400$. Этот стук идет в комитет госконтроля. В банке стоят специальные компутеры, которые не подключены к системе банка, куда сотрудники банка обязаны вводить инфу о таких клиентах. Тетенька жаловалась очень, что неудобно вручную на всех стучать. Еще она рассказала, что сотрудники банка типа обязяны выявлять подозрительные транзакции, когда видно, что человек специально дробит суммы на более мелкие переводы. Об этих переводах также нужно типа стучать.

waltes, по поводу литов(латвий)ских банков - держать там деньги всегда было риском. После входа их в ЕС и ужесточения условий из-за "антитерроризма" риск еще больше повысился даже без учета белорусских контролирующих органов.

По поводу слива из литвы/латвии, если возникнет необходимость - сольют запросто.

По поводу карт западных банков. В прошлом году слышал совет от представителя заграничного банка, чтобы здесь в минске не использовали карточки для расчетов в магазинах. Типа были случаи, когда звали ментов и разбирались - откуда карточка Рекомендовали использовать только в банкоматах.

По поводу карт западных банков. В прошлом году слышал совет от представителя заграничного банка, чтобы здесь в минске не использовали карточки для расчетов в магазинах. Типа были случаи, когда звали ментов и разбирались - откуда карточка Рекомендовали использовать только в банкоматах.

Хм.. и долго разбирались? А если росс. карточка?

waltes, некоторые латвийские банки имеют обыкновение сначала залочить счет обычно без предупреждения и в самый неудобный для тебя момент, а потом просят тебя принести им документы (паспорт, договор или еще что). При этом их совершенно не волнует, что у тебя там бизнес и нужно срочно оплатить или ты понесешь убытки или что ты, например, на Кубе без наличных денег и с залоченной карточкой. При этом их совершенно не волнует, что ты их клиент уже на протяжении ряда лет и что паспорт приносил им показывать уже много раз.

Начались все эти приколы после входа в ЕС.

Sirakuza:

Хм.. и долго разбирались? А если росс. карточка?

А какая разница? Все равно заграничная.

liven_:

Advanced User, немного обнадежил

Т.е. получается, что остальные счета гос.органами не проверяются? (у которых транзакции менее $1400)

В этих вопросах не разбираются досконально даже сотрудники банка, которые сидят в отделах по работе с клиентами.

Информация про КГК и платежи более 1.4к, а также про подозрительные платежи, о которых белорусским банкам тоже нужно стучать, была получена от руководящих работников банков, из СМИ и знакомых работающих в сфере финансов. В налоговую сообщают, когда оборот за месяц больше 26к. Когда перевод более 1.4к - стучат в госконтроль.

P.S. Пока самым простым видится получение гражданства России и полная легализация средств из трехлитровой банки под 13% налога.

У нас в Бресте наверно у половины людей имеющих деньги есть счета в польских банках. До Бяло-Подляски ехать 1 час, а там куча хороших банков.

Информация про КГК и платежи более 1.4к, а также про подозрительные платежи, о которых белорусским банкам тоже нужно стучать, была получена от руководящих работников банков, из СМИ и знакомых работающих в сфере финансов. В налоговую сообщают, когда оборот за месяц больше 26к. Когда перевод более 1.4к - стучат в госконтроль.

Нормативкой (типа росс. 115ФЗ или тп. ) это регулируется в РБ или "большая тетя" так делать сказала?

P.S. Пока самым простым видится получение гражданства России и полная легализация средств из трехлитровой банки под 13% налога.

Россияне, похоже, так не считают. Пока легализовалось оч. мало народу. Может белорусы попрут?

Зато возможность есть. Каждый легализует столько, сколько ему нужно.

Да, возможно...

Advanced User:

Sirakuza:

Информация про КГК и платежи более 1.4к, а также про подозрительные платежи, о которых белорусским банкам тоже нужно стучать, была получена от руководящих работников банков, из СМИ и знакомых работающих в сфере финансов. В налоговую сообщают, когда оборот за месяц больше 26к. Когда перевод более 1.4к - стучат в госконтроль.

Нормативкой (типа росс. 115ФЗ или тп. ) это регулируется в РБ или "большая тетя" так делать сказала?

Поройте архивы СМИ - там написано

Эх, молодежь. Не научили вас работать с первоисточниками классиков марксизма-ленинизма. Все какие-то слухи: тетенька сказала, СМИ написали (журналисты - они у нас самые главные специалисты во всех сферах).

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

19 июля 2000 г. N 426-З

О МЕРАХ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ,

ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ

ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Принят Палатой представителей 9 июня 2000 года

Одобрен Советом Республики 30 июня 2000 года

(в ред. Закона Республики Беларусь от 11.12.2005 N 68-З)

Статья 6. Финансовые операции, подлежащие особому контролю

Финансовые операции подлежат особому контролю независимо от того, были они совершены или нет, при наличии хотя бы одного из следующих условий:

если у лица, осуществляющего финансовую операцию, возникли подозрения, что финансовая операция совершается в целях легализации доходов, полученных незаконным путем, либо финансирования террористической деятельности, в том числе финансовая операция не соответствует целям деятельности лица, совершающего финансовую операцию, установленным учредительными документами; совершается неоднократно в целях уклонения от регистрации в специальном формуляре;

если в отношении лица, совершающего финансовую операцию, имеются сведения о его участии в террористической деятельности либо если лицо, совершающее финансовую операцию, находится под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью. Порядок определения перечня указанных лиц и порядок доведения его до сведения лиц, осуществляющих финансовые операции, устанавливаются Советом Министров Республики Беларусь;

если лицо, совершающее финансовую операцию, зарегистрировано, имеет место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, либо по нему имеются сведения об осуществлении операций через счет в банке, небанковской кредитно-финансовой организации, зарегистрированных в указанном государстве (на указанной территории). Порядок определения перечня таких государств (территорий) и порядок его опубликования устанавливаются Советом Министров Республики Беларусь;

если сумма финансовой операции равна или превышает 2000 базовых величин для физических лиц либо равна или превышает 20000 базовых величин для организаций и индивидуальных предпринимателей и при этом относится к одному из следующих видов финансовых операций: финансовой операции с наличными денежными средствами; финансовой операции по банковским счетам и вкладам (депозитам) клиентов; финансовой операции по международным расчетам и денежным переводам (почтовым, телеграфным, электронным); финансовой операции с движимым и недвижимым имуществом; финансовой операции с ценными бумагами; финансовой операции по займам и кредитам, связанной с международными переводами; финансовой операции по переводу долга и уступке требования.

Перечень иных финансовых операций, подлежащих особому контролю, определяется Президентом Республики Беларусь.

Банк стучит, если РАЗОВАЯ или несколько в течение ОДНОГО ДНЯ финансовых операций по счету в совокупности составляют для физического лица 2000 и более базовых величин , т.е. 62000000/2145=28904,43 USD в эквиваленте.

На меньшие суммы банк будет стучать, если у него Ваши операции вызовут подозрение, что является очень субъективным критерием. Ну, или если Вы будете в списке террористов

Читайте первоисточник - источник знаний!