Налоговая интересуется про деньги на ...

Прошу совета/консультации знающих людей (или укажите направление, где можно оперативно получить)

Есть отец и его совершеннолетняя дочь от первого брака.
Отец живёт и работает за границей, хочет финансово поддерживать дочь, которая живёт и не работает в РБ (учится платно).
Чтобы не терять проценты за межгосударственные переводы валюты, предполагается следующая схема:

• каждый ежегодный приезд в РБ отец оставляет определённую сумму в валюте своему доверенному лицу;
• каждый месяц доверенное лицо осуществляет рублёвый перевод эквивалента 1/12 части от общей суммы со своей карты на карту дочери (в пределах одного банка);
• чек транзакции доверенное лицо отправляет отцу (возможно, для отчёта по налогам).

Могут ли быть какие-то вопросы у нашей налоговой к доверенному лицу и/или дочери по поводу движения денег между их счетами?
Ну или какие-то другие вопросы/нюансы (которые пока не могу предположить/сформулировать) по поводу вообще законности всей этой схемы?

Заранее благодарю за ответы!

Marabu, у дочери доход, полученный безвозмездно от чужого лица. Если сумма подарка превысит 5 555 руб в год (этот размер меняется, см. п. 1.18 ст. 163 НК РБ), с суммы превышения должна уплатить подоходный налог. Если у дарителя не хватает легального дохода на такие подарки, то должен будет уплатить подох.налог.
Если отец подарит деньги дочери, она подтвердит родство, то платить подоходный не нужно, ст. 163 НК РБ http://etalonline.by/?type=text&regnum=Hk0900071#load_text_none_1_

Marabu:

mak32,

В худшем случае двойная передача денег не близкому родственнику будет обложена подоходным

но ведь в конечном итоге деньги попадают к близкому родственнику.
При этом со всех сторон доходы белые — валюта у отца и рубли у доверенного лица.

Про в конечном счете в законе не видел. Есть передача денег не родственнику - извольте уплатить налог. Вам охота потом по судам ходить?

mak32, zinaida, спасибо!
Стало понятно, с какой стороны могут могут возникнуть вопросы.

Snake07,

отцу открыть валютную карту в белорусском банке

по каким-то причинам это не сделано
И не уверен, что он по-прежнему резидент РБ. А для нерезидентов, вероятно, свои трудности будут.

mak32,

Открыл там карточку и переслал сюда. И пополняй по мере необходимости. Путь дочь тут снимает

процент за обналичивание с карты придётся отдавать
И, возможно, это не лучший вариант с точки зрения налогообложения там

zinaida,

Если сумма подарка превысит 5 555 руб в год (этот размер меняется, см. п. 1.18 ст. 163 НК РБ)

в п.1.18 ничего не сказано о периодичности изменения суммы 5'555 — этот параметр меняется регулярно, планово? Или случайным образом и нужно самостоятельно мониторить ситуацию?

Бендюжник, благодарю!

zinaida:

Marabu, у дочери доход, полученный безвозмездно от чужого лица. Если сумма подарка превысит 5 555 руб в год (этот размер меняется, см. п. 1.18 ст. 163 НК РБ), с суммы превышения должна уплатить подоходный налог. Если у дарителя не хватает легального дохода на такие подарки, то должен будет уплатить подох.налог.
Если отец подарит деньги дочери, она подтвердит родство, то платить подоходный не нужно, ст. 163 НК РБ http://etalonline.by/?type=text&regnum=Hk0900071#load_text_none_1_

Доброго дня,
подскажіте пажалуйста какой пункт ст. 163 НК РБ по этому предложенію
Если отец подарит деньги дочери, она подтвердит родство, то платить подоходный не нужно,
Благадарю

mak32:

Marabu:

процент за обналичивание с карты придётся отдавать. И, возможно, это не лучший вариант с точки зрения налогообложения там

Наличман рулит. Ваш кэп.

За раз через границу не провезёшь больше 10 тыс долларов в эквиваленте без декларирования, иначе конфискация.

Налоговая ответила на вопрос, нужно ли белорусам декларировать криптовалюту
https://tech.onliner.by/2018/04/06/kripta

Доброе утро! Пришло письмо с налоговой по поводу переводов из-за границы!
Я играю в покер но в минус!)) Вложено за 2017г было 4к$ а выведено только 3к$!
Хотел бы спросить нужно ли будет платить налог если прибыли не получено?
Или достаточно будет выписки из банка!)