Счета в банках

http://www.pravo.by/win/legfund/economic_dsip2.htm

http://www.naviny.by/ru/content/rubriki/0-ya_gruppa/novosti/polit ... -01-05-12/

Банки прощаются с вкладчиками

Латвийские банки начали чистить свои ряды и стали избавляться от неблагонадежных клиентов. Как следствие, объем вкладов во многих из них резко сокращается. По подсчетам , 8 из 23 кредитных учреждений Латвии за пять месяцев 2005 года потеряли 222 млн. латов.

За пять месяцев 2005 года банки потеряли вкладов на 222 миллиона латов. До недавнего времени многие нерезиденты выбирали нашу страну в качестве тихой пристани для своих капиталов. Да и жители республики не боялись оставлять деньги на депозитах. В 2003-2004 гг. объем вкладов в латвийских банках увеличивался на 20-30%.

Однако теперь ситуация изменилась. Как свидетельствует статистика Ассоциации коммерческих банков Латвии, на 31 мая 2005 года объем вкладов (вместе с транзитными фондами) равнялся 5,379 млрд. латов. И хотя сумма в целом и увеличилась на 5,5%, но впервые за несколько лет зафиксирован значительный отток средств. Он отмечен у 8 из 23 участников рынка.

Естественно, что в процентном соотношении наибольшие потери понесли подозревающиеся властями США в отмывании денег два местных кредитных учреждения: из Multibanka "исчезло" 90,431 млн. латов (-70,1% по сравнению с началом года), а у VEF banka — 15,949 млн. латов (-54,7%). В первую очередь отток обеспечен за счет того, что клиенты предпочитают вовремя подсуетиться и заранее выбрать сбережения из попавших в очень неприятную историю финансовых структур.

Существенное сокращение вкладов наблюдалось также в Latvijas Biznesa banka: на конец мая по сравнению с началом года показатель упал на 40,9%, или 32,494 млн. латов. Такую тенденцию в кредитном учреждении объяснили тем, что, выполняя ужесточившиеся нормы законодательства, банк провел реструктуризацию клиентской базы.

Сотрудничество он стал продолжать только с физическими и юридическими лицами с хорошей репутацией, чья хозяйственная деятельность и происхождение их капиталов совершенно прозрачны и понятны. С теми же, кто не соответствовал более строгим критериям отбора, пришлось расстаться.

Более жестким отбором клиентов объясняется падение показателя и в LATEKO banka. В конце мая в кредитном учреждении на депозитах лежало лишь 183,848 млн. латов, что на 16,3%, или 35,809 млн. латов, меньше, чем в начале года. Как пояснили в банке, они распрощались с большим количеством неблагонадежных нерезидентов. А вот в Parex banka уменьшение объема вкладов (на 1,9%, или 20,205 млн. латов, в конце мая по сравнению с началом года) назвали сезонным явлением, наблюдающимся уже не первый год.

Как бы то ни было, но очевидно одно: латвийская банковская система становится прозрачнее. Финансовые учреждения, дабы не попасть в историю, подобную случившейся с VEF banka и Multibanka, начали чистку своих рядов и избавляются от подозрительных клиентов. Ради этого они готовы даже потерять часть прибыли.

Ivan Igorevich, не теснее, чем требует законодательство.

Valsts.Lv:

http://www.pravo.by/win/legfund/economic_dsip2.htm

http://www.naviny.by/ru/content/rubriki/0-ya_gruppa/novosti/polit ... -01-05-12/

Совсем не эти соглашения имел в виду МНС. Имеются в виду соглашения о сотрудничестве в области борьбы с нарушениями налогового законодательства. Как правило, они межведомственные (МНС Беларуси и налоговое ведомство другого государства), но есть и межправительственные. Суть этих соглашений сводится в тому, что налоговые органы обмениваются оперативной информацией, в том числе о наличии/состоянии счетов в банках (так как у нас доходы, полученные из-за границы - объект налогообложения). Кстати с Литвой такой соглашение есть. Это означает, что, не нарушая собственное законодательство литовские, банки предоставляют информацию в литовские налоговые органы, а они, в свою очередь, оперативно информируют белорусских налоговиков.

INDEXX:

В какой стране платить налоги?

Без ссылок в 2 уровня сложно было обойтись?

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ

Беларусь, Россия, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан и Литва автоматически обмениваются данными о налогах. Например, поработал в белорус в Литве, значит, летом следующего года данные о его зарплате и налогах придут в белорусскую налоговую. ... С остальными странами Беларусь обменивается данными о налогах спонтанно, и данные о том, что вы работали в Германии или США, могут рано или поздно прийти в Беларусь.

С какими странами белорусская налоговая обменивается информацией?

Австрия

Азербайджан

Арабские Эмираты

Армения

...

И откуда у Комсомолки такие сведения? Более авторитетно что-то можно почитать? В частности, чем именно "специфичны" указанные 6 стран?

svist:

Но это не значит, что положив деньгу в др. банке (который с нашей страной никак не связан), что он сразу же пришлет инфу в нашу налоговую.

Латвийский - просто не имеет права.

svist:

Но если этот банк имеет отделение у нас - будет стучать. Иначе его сюда и не пустят.

Так.

Но если этот банк имеет отделение у нас - будет стучать. Иначе его сюда и не пустят.

Да уж, после похода в представительство одного из зарубежных банков (за консультацией) раздавались звонки из комитета фин контроля.

Так что сливают и по ходу сразу же после звонка туда и оставления своих координат.

Большой брат не спит ...

svist:

Налоги одно, а счета в банках другое.

Налоговые обмениваются автоматом только информацией об зарплатах.

И только эти страны

Беларусь, Россия, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан и Литва

А в реальности тока Россия и Казахстан.

Откуда нформация? В частности, что значит "автоматом обмениваются информацией по зарплате"? Какие страны? Как часто? На основании каких документов?

Ситуация была такая: пропускаю я звонок на мобильном с городского №, думаю дай гляну кто , думал если по работе, то перезвоню. Набираю № в справочнике

а там батюшки

и что с этого? может ошиблись номером...

меня вот из ГБ сразу по мобиле искали (с мобильного звонили с АнтиАОНом)... потом уже домой звонили... когда на мобиле трубу не поднимал...

по поводу счёта в банке заграницей - чисто физически невозможно выследить всё. только если ВАС будут по уголовному делу (ну типа стырил у гос-ва 20 лимонов баксов) крутить, тогда могут пробивать, где у вас есть счета...

goga_clubber:

и что с этого? может ошиблись номером...

На протяжении нескольких дней ошибались?

А ты на протяжении нескольких дней усердно не поднимал трубку?