dik8571:
Но с учетом того, что с "терпил" (владельцов паспортов) часто "взятки гладки", то приличный юрист банка, думаю, как-то сможет (не уверен, но допускаю), пусть частично, "перевести стрелки" на собственно мошенников в части полученных убытков...
не вижу ни малейшей перспективы 
банк с ними в сношения не вступал ни в коей мере, и ни по гражданскому, ни по уголовному кодексу их ничего не связывает
вообще для банка в таких случаях спокойненько списывать убытки - нормально. иногда даже выгодно 
- т.к. риски покрываются высокими процентами, а дополнительно ещё и страхуются.
кстати, если терпила из-под банка соскочит по причине своей "гладкости" и социальной ориентированности на крыжачок, то и с мошенника он в порядке регресса ничего получить не сможет 
Добавлено спустя 28 минут 21 секунда
вы за банк не переживайте, они своё дело знают. схема примерно такая (сочиняю на ходу, все совпадения случайны)
колхозное девочко закончило школу и поступило в мерчендайзеры сезонных фруктов с лотка, понаехав в минск. в связи с чем арендовала 1к квартиру в сухарево и приобрело иФоне5 в потребительский кредит.
в конце месяца её доход составляет, за вычетом начётов по недостаче, 50 баксов белками и пинок под зад, что с учетом платы за аренду и по кредиту... лень считать, в общем, понятно.
девачко уезжает обратно в н.п. 3.14здычево для помощи престарелым родителям, чем и живет.
айфон прячет в сене чтобы мамка не прознала про кредит, а скорее всего протеряла по пьянке ещё в минске.
банк рисует штрафные проценты за просрачку, штрафы, проценты на штрафы и т.д.
в очень скором времени сума задолженности фиксируется на значении, на порядок превышающей начальную, после чего после некоторых судебных формальностей выясняется - денех в обозримом будущем не будет, поскольку трусы и другие предметы личной гигиены реализации в зачёт долга не подлежат, а больше личного имущества приставы не зафиксировали.
банк получает сумму задолженности, за вычетом комиссионных, от страховой компании.
страховая компания остаётся терпеливо ждать, когда девачко получит в наследство корову, после чего тоже наверное что-то урвёт. а если и нет - не обидится, у ей всё посчитано, плата за услуги такие риски покрывает.
в общем, все счастливы
несмотря на изначально явную неплатёжеспособность кредитополучателя.
Но пока должник жив перспективы есть... 
