Ответить
  • Iauhen Senior Member
    офлайн
    Iauhen Senior Member

    3072

    23 года на сайте
    пользователь #6765

    Профиль
    Написать сообщение

    3072
    # 13 апреля 2008 10:27

    shiza,

    а нельзя так: не сразу покупаешь < а кредит берешь и бымтро отдаешь.. омазка есть-кредит. дороже выйдет но законно.

    ну, чтоб не вызвать подозрения, что слишком быстро отдал кредит, можно же растянуть этот процесс, к примеру, на пол года (6 выплат). Поидее это дело банка, как ты ему возвращаешь кредит, а не налоговой.

    Ни фига, через месяц после возврата кредита, могут вызвать и спросить, откуда вязлись деньги на возврат кредита. Было уже. Писали здесь ранее

    Тогда такой вариант. Как я понимаю, вызывали не во время выплаты кредита, а после того, как полностью рассчитался. Так? Значит прежде чем брать кредит, поискать такой, что бы процент начислялся от оставшегося непогашеного долга. Тогда за пару месяцев отдаешь 99% суммы, и остаешься должен тысяч 100-200 рублей. И ждешь, к примеру, год. За это время процентами "накапает" пускай еще 100тыс рублей. Но зато за это время можно или хорошую отмазку приготовить для налоговой, или на крайняк, еще подождать год, и тогда точно у налоговой не будет вопросов "почему так быстро". :znaika:

    Дорогу осилит идущий
  • Неизвестный кот Senior Member
    офлайн
    Неизвестный кот Senior Member

    11547

    22 года на сайте
    пользователь #17993

    Профиль

    11547
    # 13 апреля 2008 12:04

    Iauhen, это все очень быстро проверяеться... У вас просто попросят заполнить декларацию о совокупном годовом доходе допустим за 2 года, где надо указать ваше имущество и источники приобретения... И то что вы в качестве источников приобретения напишите "кредит банка" может только усложнить ситуацию.. Т.к. запрос посланный в банк все сразу откроет.. И тогда вам придеться объяснять где именно вы взяли средства для погашения... это лишь дополнительная ступень в объяснениии которую вы добровольно вписываете.....

    А что касаеться быстрых погашений кредитов - то банкам это не выгодно, поэтому в договорах прописываеться план погашения и план выплаты процентов.... Ваш пример я так полагаю относиться к небольшому кредиту, не больше 5т уев.. А такая сумма как правило не имеет никакого значения в приобретении квартиры или чего-нить более существенного....

    Плюс ко всему банки предоставляют информацию в ИМНС, поэтому когда вас вызовут, то скорее всего вся ваша история с быстрым погашением не прокатит, т.к. все равно придеться объяснять "откуда деньжата" для быстрого погашения...

  • Platonic Куратор team
    офлайн
    Platonic Куратор team

    6460

    20 лет на сайте
    пользователь #48914

    Профиль
    Написать сообщение

    6460
    # 13 апреля 2008 12:47

    Yuracx, Вы уверены, что банки предоставлят информацию по кредитам своих клиентов налоговой? Вообще-то такая информация является банковской тайной и подлежит раскрытию только в определенных случаях по запросам органов дознания и следствия и т.д. В налоговую отправляются только спецформуляры по операциям, превышающим в сумме 2000 базовых величин (за раз).

    Ничто так не сбивает человека с мысли как прямой удар в челюсть
  • 29036 Senior Member
    офлайн
    29036 Senior Member

    6363

    21 год на сайте
    пользователь #29036

    Профиль
    Написать сообщение

    6363
    # 13 апреля 2008 13:10

    Platonic, суммы платежей за мобильник тоже тайна ;) 2000 б.в. - месячный оборот. А так репортят все транзакции выше 1400 (ща уже чуть больше) за раз.

    Yuracx, на практике быстрота выплаты мало имеет значения. Знакомых вызывали еще в процессе выплаты - спрашивали откуда ежемесячно такая-то сумма на выплату берется.

  • Iauhen Senior Member
    офлайн
    Iauhen Senior Member

    3072

    23 года на сайте
    пользователь #6765

    Профиль
    Написать сообщение

    3072
    # 13 апреля 2008 13:34

    Yuracx,

    Плюс ко всему банки предоставляют информацию в ИМНС, поэтому когда вас вызовут, то скорее всего вся ваша история с быстрым погашением не прокатит, т.к. все равно придеться объяснять "откуда деньжата" для быстрого погашения...

    А как насчет кредитов на недвижимость, но без предоставления справки о зп? В таких случаеях даже банк незнает откуда ты возьмешь деньги на выплату кредита.

    По вашим словам получается "ловля на живца" что ли? Дали в кредит 50к, и потом сразу в налоговую инфу сливают....

    нужны факты вобщем

    Дорогу осилит идущий
  • Мимо_шёл Passat B6 Club
    офлайн
    Мимо_шёл Passat B6 Club

    3610

    23 года на сайте
    пользователь #7525

    Профиль
    Написать сообщение

    3610
    # 13 апреля 2008 15:59

    Iauhen, Там, где "кредит без справок", банк сам соберёт все справки. А при заполнении анкеты вопросов (о работе, работе супруга (-и), имуществе, телефонах (рабочих и сотовых) едва ли не каждого члена семьи и т.д.) больше, чем в тесте на IQ. Если сведения предоставил неверные - %уй какой банк тебе что-то даст. Идиотов, способных дать $50к (даже $0,5к) без гарантий, нет.:znaika:

    Beer is proof that God loves us and wants us to be happy ― Benjamin Franklin
  • try4tune Senior Member
    офлайн
    try4tune Senior Member

    2314

    18 лет на сайте
    пользователь #107078

    Профиль
    Написать сообщение

    2314
    # 13 апреля 2008 16:56
    Advanced User:

    А так репортят все транзакции выше 1400 (ща уже чуть больше) за раз.

    1400 чего?

    Скорость ни разу никого не убила, внезапная остановка... вот что убивает. © Дж. Кларксон.
  • 29036 Senior Member
    офлайн
    29036 Senior Member

    6363

    21 год на сайте
    пользователь #29036

    Профиль
    Написать сообщение

    6363
    # 13 апреля 2008 18:49

    try4tune, несколько лет назад кроме обязанности стучать про 2000 БВ за месяц была введена дополнительная обязанность сообщать в КГК о платежах по счетам физических лиц выше 200 БВ (на то время было что-то около 1400$). Также в КГК банки обязаны сообщать о подозрительной активности, когда, например, видно, что человек дробит крупный платеж на более мелкие. Мне это объясняла в кулуарах одной конференции одна из сотрудниц белорусского банка.

  • Platonic Куратор team
    офлайн
    Platonic Куратор team

    6460

    20 лет на сайте
    пользователь #48914

    Профиль
    Написать сообщение

    6460
    # 14 апреля 2008 09:01

    Advanced User, не уловил связи между платой за мобильный телефон и месячный оборот. Оборот, простите, чего?

    Про 200 базовых физлиц и комитет госконтроля - бред полнейший. Есть Закон "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности", в котором четко прописаны все процедуры. Еще один синдром ОБС.

    Ничто так не сбивает человека с мысли как прямой удар в челюсть
  • ПИТъ Мяу team
    офлайн
    ПИТъ Мяу team

    11747

    23 года на сайте
    пользователь #7630

    Профиль
    Написать сообщение

    11747
    # 14 апреля 2008 09:16
    Platonic:

    Advanced User, не уловил связи между платой за мобильный телефон и месячный оборот. Оборот, простите, чего?

    Про 200 базовых физлиц и комитет госконтроля - бред полнейший. Есть Закон "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности", в котором четко прописаны все процедуры. Еще один синдром ОБС.

    про мобильник где то на форуме проскакивало сообщение чела, к которому налоговая доипалась, что у него траты на мобилу превышают его оф. доход.

  • Неизвестный кот Senior Member
    офлайн
    Неизвестный кот Senior Member

    11547

    22 года на сайте
    пользователь #17993

    Профиль

    11547
    # 14 апреля 2008 10:04
    Platonic:

    Advanced User, не уловил связи между платой за мобильный телефон и месячный оборот. Оборот, простите, чего? Про 200 базовых физлиц и комитет госконтроля - бред полнейший. Есть Закон "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности", в котором четко прописаны все процедуры. Еще один синдром ОБС.

    Platonic, выкладывали даже официальный запрос из ИМНС, где было написано, что согласно данным Велкома, затраты на мобильную связь - превышают заработки и требование явиться и объяснить - ОТКУДА.... А вы тут про тайну и банки.....Забыли где живете??

  • Platonic Куратор team
    офлайн
    Platonic Куратор team

    6460

    20 лет на сайте
    пользователь #48914

    Профиль
    Написать сообщение

    6460
    # 14 апреля 2008 10:55

    Yuracx, а я не спорю, что такое может быть, но на основании письменного запроса ИМНС в случаях и порядке, предусмотренных ч. 9 ст 121 БК РБ. Я к тому, что банки сами не сливают подобную информацию, за исключением случаев, о которых я писал выше, но могут представить при соответствующих запросах.

    Что касается раскрытия информации, представляющей банкую тайну (в части операций физических лиц), то, ИМХО, существует противоречие ст. 75 НК РБ и ст. 121 БК РБ.

    Ничто так не сбивает человека с мысли как прямой удар в челюсть
  • audiofil Senior Member
    офлайн
    audiofil Senior Member

    40056

    18 лет на сайте
    пользователь #100674

    Профиль
    Написать сообщение

    40056
    # 14 апреля 2008 11:08
    Iauhen:


    1) А как насчет кредитов на недвижимость, но без предоставления справки о зп? В таких случаеях даже банк незнает откуда ты возьмешь деньги на выплату кредита.

    2) По вашим словам получается "ловля на живца" что ли? Дали в кредит 50к, и потом сразу в налоговую инфу сливают....

    3) нужны факты вобщем

    1) БАНК может и выдать кредит как обещал - не задавая пошлых вопросов. Но налогивая при этом разве на себя какие-то обязательства принимала - не спрашивать?8):D

    Поэтому 2) - примерно так и есть -- такой кредит чистой воды провокация.

    3) А Вам хочется стать "первым фактом"? :cry: :ass: И другим тоже вряд ли.....

    "Каждый, кто не желает созерцать дураков, должен для начала разбить зеркало" Ф.Рабле.
  • kitnamore Onliner Auto Club
    офлайн
    kitnamore Onliner Auto Club

    30058

    23 года на сайте
    пользователь #3114

    Профиль
    Написать сообщение

    30058
    # 14 апреля 2008 12:00

    Platonic,

    банки САМИ добровольно (чтобы не было проблем) сливают данные и предупреждают об этом.

    Ненавижу PDA, Digital Photo, Laptops и сотовые телефоны.
  • Platonic Куратор team
    офлайн
    Platonic Куратор team

    6460

    20 лет на сайте
    пользователь #48914

    Профиль
    Написать сообщение

    6460
    # 14 апреля 2008 12:38

    kitnamore, думаю все-таки стоит обратиться к БК РБ, Закону "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности", а заодно и НК РБ. Там четко прописано: кому, что, в каких случаях и в каком порядке предоставляется. :wink:

    А голословно заявлять о том, что "сами сливают", имхо, как минимум некорректно.

    Ничто так не сбивает человека с мысли как прямой удар в челюсть
  • 29036 Senior Member
    офлайн
    29036 Senior Member

    6363

    21 год на сайте
    пользователь #29036

    Профиль
    Написать сообщение

    6363
    # 14 апреля 2008 13:17

    Platonic, кроме этого есть еще много других нормативных документов. В т.ч. недоступные публично :)

  • audiofil Senior Member
    офлайн
    audiofil Senior Member

    40056

    18 лет на сайте
    пользователь #100674

    Профиль
    Написать сообщение

    40056
    # 14 апреля 2008 13:44
    Platonic:

    kitnamore, думаю все-таки стоит обратиться к БК РБ, Закону "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности", а заодно и НК РБ. Там четко прописано: кому, что, в каких случаях и в каком порядке предоставляется.

    А голословно заявлять о том, что "сами сливают", имхо, как минимум некорректно.

    Для интереса можно перечитать тот самый закон - насколько помню (проглядел один раз) там предусмотрено и информирование о "подозрительных" финансовых операциях (а таковой может в отсутствие четко прописанных критериев) быть и открытие депозита на 800 долл.челом явно бомжовского вида (например и примеров можно сконструировать много). Не стОит надеяться на "отсечку" сливают/не сливают исключительно по суммовому пределу.

    "Каждый, кто не желает созерцать дураков, должен для начала разбить зеркало" Ф.Рабле.
  • Platonic Куратор team
    офлайн
    Platonic Куратор team

    6460

    20 лет на сайте
    пользователь #48914

    Профиль
    Написать сообщение

    6460
    # 14 апреля 2008 14:20

    Advanced User, таки да! Мне можете об этом не рассказывать :wink:

    audiofil, угу. есть такое:

    если у лица, осуществляющего финансовую операцию, возникли подозрения, что финансовая операция совершается в целях легализации доходов, полученных незаконным путем, либо финансирования террористической деятельности, в том числе финансовая операция не соответствует целям деятельности лица, совершающего финансовую операцию, установленным учредительными документами; совершается неоднократно в целях уклонения от регистрации в специальном формуляре;

    И что? Вы полагаете, что сотрудник банка на каждую операцию, которая кажется ему "подозрительной", будет заполнять спецформуляр и еще информировать об этом клиента, как тут уже писали? Не смешите мои тапочки!

    Во-первых, ст. 4 установлен запрет на информирование лиц, совершающих финансовые операции, о принимаемых мерах по предотвращению легализации доходов.

    Во-вторых, такие сведения представляются таки не в ИМНС, а в ДФМ при КГК. Так что не будем путать эммигрантов с туристами. :wink:

    Походу отходим от темы постепенно и преходим в оффтоп.

    За сим предлагаю прения прекратить. Каждый сам сделает для себя соответствующие выводы, полагаю, не будет делать глупостей.

    Ничто так не сбивает человека с мысли как прямой удар в челюсть
  • Неизвестный кот Senior Member
    офлайн
    Неизвестный кот Senior Member

    11547

    22 года на сайте
    пользователь #17993

    Профиль

    11547
    # 14 апреля 2008 15:00

    Platonic, как бы там ни было, но думаю, что Вы не будете спорить о том, что существует практика информирования ИМНС и других контролирующих органов о более или мене больших денежных операциях совершаемыми физическими лицами... Вопрос то ведь не в этом. Возможно это и незаконно, но так оно и есть... Лично у меня 2-х знакомых вызывали в ИМНС после того, как они слишком быстро погасили кредит (небольшой)...После предоставления необходимых документов - были с миром отпущены

  • Platonic Куратор team
    офлайн
    Platonic Куратор team

    6460

    20 лет на сайте
    пользователь #48914

    Профиль
    Написать сообщение

    6460
    # 14 апреля 2008 15:18

    Yuracx, не спорю, абсолютно. Практика существует, вопрос лишь в порядке представления таких сведений и классификации операции. А уж законодательство дает широкое поле для "деятельности". Все зависит от установленной в банке, да и в других организациях, осущестляющих финансовый мониторинг, системы внутреннего контроля. Но, повально на конвейер "слив" не ставится в банках: либо по запросу такая информация представляется, либо где-то еще происходит утечка информации.

    Ничто так не сбивает человека с мысли как прямой удар в челюсть