Когда приостановят выдачу ВАЛЮТНЫХ ВКЛАДОВ в валюте? ПРОГНОЗ

как раз таки внутренние долги первыми и пойдут "по схеме", и не только в этой стране, правда жизни

Ivan Igorevich, если говорить о США, то там, кроме банков, есть ещё куча всяких инвестиционных и прочих хедж-фондов, в которых работают профессионалы не хуже банковских, и доходность которых существенно выше, нежели ставка по вкладам в США. С точки зрения инвестора, в обоих случаях имеет место инвестирование в чужой бизнес. Чего я не могу понять, так это почему, при вложении в банк получится прибыль, а во всех остальных случаях - убыток? Может ты объяснишь?

svinvest,

в обоих случаях имеет место инвестирование в чужой бизнес

Это кстати у тебя какой-то дилетантский и поверхностный взгляд.

Если сравнить "инвестиции в чужой бизнес" как их осуществляют инвестфонды на фондовом рынке

и банки через кредиты, то это две большие разницы. Первое - чистая спекуляция, к реальному бизнесу

и главное его успешности и эффективности не имеющаяя никакого отношения. Второе - напрямую зависит от эффективности кредитуемого бизнеса.

svinvest,

А как же венчурные фонды?

Экзотика на самом деле, конечно.

Или фонды, покупающие корпоративные бонды?

А у этих нету никакой повышенной доходности, если они только во втором эшелоне не сидят.

а меня давно прикалывает такой показатель как ставка рефинансирования.

в настоящее время при ее уровне 13% годовых, текущая ставка НБ по операциям на финансовом рынке по овернайтам 20,5% годовых.

так для чего тогда вообще необходима эта "ставка рефинансирования" - только как показатель, исходя из которого считается пеня за просрочку платежей в бюджет?

и банкам "разрешили" залезть глубже в депозиты населения

при расчете ФОР учитываются не только средства на депозитах населения, а также средства на текущих счетах как населения, так и юр. лиц.

притом, если с марта пр.года ставка отчислений в ФОР по белкам 0%, то как я понимаю, в связи с недавним постановлением банки просто смогут воспользоваться средствами, которые были отчислены в ФОР до марта 2009года, а также меньше отчислять в ФОР по средствам клиентов в иностранной валюте. Притом при расчетах ФОР от средств в инвалюте банк производит резервирование в белках по курсу.

Таким образом, Нацбанк решил краткосрочную проблему как профинансировать посевную, не включая печатный станок.

Просто с бытовой точки зрения, это не означает ,что в результате большого числа проблемных кредитов (в частности госпредприятий) у банков не хватает ликвидности

Nitro Junkie причиной недостаточной ликвидности системы вовсе не обязательно служит снижение качества активов. Пока еще проблемная задолженность в структуре задолженности клиентов и банков по кредитам и другим активным операциям находится на достаточно некритическом уровне. На 1 февраля это значение было в пределах 0,88%, в том числе просроченная задолженность составила 0,53% от общей суммы задолженности. К слову, в структуре проблемных кредитов банков на долю частного сектора (на считая физлиц) приходится порядка 70% всех проблемных кредитов: всего на 1 февраля было 591,2 млрд., их которых 419,6 - проблемная задолженность предприятий частной формы собственности. Кстати, динамику можно здесь посмотреть - таблица 2.25 на стр. 131

Так что проблема не в качестве активов.

Проблема ликвидности банков по большей части заключается в отсутствии "длинных" пассивов. Их попросту говоря нет, не считая внешних заимствований, которые в настоящее время довольно проблематично привлечь. А кредиты ведь в основном "длинные". Вот этот дисбаланс по срокам привлечения средств и их размещения как раз и влечет разрывы в текущей ликвидности.

Ivan Igorevich, в среднесрочной перспективе это может означать рост банковского мультипликатора, за счет которого может увеличиться денежная масса (при неизменной денежной базе).

Platonic:

Просто с бытовой точки зрения, это не означает ,что в результате большого числа проблемных кредитов (в частности госпредприятий) у банков не хватает ликвидности

Nitro Junkie причиной недостаточной ликвидности системы вовсе не обязательно служит снижение качества активов. Пока еще проблемная задолженность в структуре задолженности клиентов и банков по кредитам и другим активным операциям находится на достаточно некритическом уровне. На 1 февраля это значение было в пределах 0,88%, в том числе просроченная задолженность составила 0,53% от общей суммы задолженности. К слову, в структуре проблемных кредитов банков на долю частного сектора (на считая физлиц) приходится порядка 70% всех проблемных кредитов: всего на 1 февраля было 591,2 млрд., их которых 419,6 - проблемная задолженность предприятий частной формы собственности. Кстати, динамику можно здесь посмотреть - таблица 2.25 на стр. 131

Так что проблема не в качестве активов.

Проблема ликвидности банков по большей части заключается в отсутствии "длинных" пассивов. Их попросту говоря нет, не считая внешних заимствований, которые в настоящее время довольно проблематично привлечь. А кредиты ведь в основном "длинные". Вот этот дисбаланс по срокам привлечения средств и их размещения как раз и влечет разрывы в текущей ликвидности.

Ivan Igorevich, в среднесрочной перспективе это может означать рост банковского мультипликатора, за счет которого может увеличиться денежная масса (при неизменной денежной базе).

А чем так плохи "короткие" пассивы? Чисто математически это же всегда вопрос рисков... То есть вероятности того что они перестанут появляться, что в существующих условиях возможно только при появлении глобального внешнего фактора (теория больших чисел).

В любом случае, все равно не понимаю как недостаток "длинных" пассивов, влияет на текущую ликвидность. Как раз с ней то проблем быть не должно... Или я как-то не так понимаю понятие ликвидности?

Platonic,

На 1 февраля это значение было в пределах 0,88%

такая сугубо виртуальная цифра НИЧЕГО не говорящая о качестве кредитных активов банков

Ivan Igorevich, рост денежной массы при неизменной денежной базе вообще-то не есть гуд, если что. Это означает Я поэтому и обозначил, что при неизменной денежной базе и возможном росте денежной массы могут проявиться определенные негативные моменты. Да и если ВВП снижается при росте ДМ, уменьшается коэффициент монетизации, а значит возникают предпосылки к росту инфляции. Это же классика

м.б. в связи с такими поблажками по ФОР ставка по овернайтам на межбанке припала к ставке реф.?

Matrik, нифига не понял ,что Вы хотели спросить?

такая сугудо виртуальная цифра НИЧИГО не говорящая о качестве кредитных активов банков

А что, по-Вашему, говорит о качестве активов? Только без излишней лирики.