ЮMoney (ex. Яндекс.Деньги)

gyk_KZ:

maslok:

про красную тряпку я уже догадалась, однако.
а насчет постоянной периодичности, так она была с 2017 года.
но им почему-то захотелось придраться именно к июню месяцу сейчас.
там и не от разных лиц было, кстати. а от одного.

С 1 июня в РФ заработал какой то сервис типа Реестр контролируемых лиц иностранных граждан. Вернее он вроде раньше был запущен, но именно в ночь на 1 июня многие почуствовали его работу. Возможно с этим связано

нет,там касаемо законности -незаконности пребывания на территории РФ ((ЗАКОН 115))

maslok:

юмани и так видит, откуда пришло. я это написала уже выше.

Ау, как они видят? Тупо обезличенный номер счета/карты откуда поступили.
Поэтому и просят чек "откуда" переводили

ray1992:

maslok:

юмани и так видит, откуда пришло. я это написала уже выше.

Ау, как они видят? Тупо обезличенный номер счета/карты откуда поступили.
Поэтому и просят чек "откуда" переводили

Там видно, что это перевод с российской карты, например.
А что им надо не обезличенный номер предоставить?! Еще может и паспортные данные того, кто перевел?! Они не говорили об этом, кстати. Написано предоставьте скрины. И что они им дадут?! Те же самые скрины, как и у меня в моем личном кабинете. Или пополнение через терминал чеки. Что там видно в качестве более расширенной инфы?!

ray1992:

Для начала они хотят убедиться...
Допускаю, что далее попросят какие-то более значимые доказательства...

А кому нужны эти перегибы, тем более вот такие:

"У моей девушки на днях заблокировали аккаунт. Прошли верификацию в сбербанке (Беларусь) оплатили за верификацию 20byn. Через минут 15 после того как вышли с банка, я пополнил ей кошелёк (через ерип) для заказа пластиковой карты. Через пару минут заблокировали кошелёк за подозрительный перевод. Уму непостижимо... Нет слов.
Заплатили за верификацию на 20 минут работающего кошелька. Хорошая работа👍
Хорошо что форму для возврата средств отправили и на этом спасибо."

maslok,

вот так выглядит подтверждение у кошелка ЮМ,

из приложения "оплати", стягивал с ЮМ,

а вот перевод на карту ПС белкарт

ray1992:

maslok:

И это вообще не в компетенции сервиса (не банка, заметьте) решать такие вопросы.

Тем сложнее. Работа банков как-то наверно регулируется, страхуется и т.д.
А ЮМани - просто сервис (если точнее "небанковская кредитная организация" ).
И тут все просто - пользуясь их сервисом вы соглашаетесь с их условиями.
https://yoomoney.ru/page?id=522764

Прочтите пункты 4.19 и 4.20

Я все это читала.

yuradeni:

maslok,

вот так выглядит подтверждение у кошелка ЮМ,

из приложения "оплати", стягивал с ЮМ,

а вот перевод на карту ПС белкарт

я не понимаю, зачем вы мне все это кидаете. я спокойно могу видеть и заскринить все операции в своем кошельке. приход, расход, перевод на карты и т.д.

ray1992, ну, так пусть вменяют. я не осуществляю предпринимательскую и противоправную деятельность. ничего не продаю. и не покупаю.
сама не пополняла. скринов нет. а если б и были, тогда вопрос, а это точно вы пополняли? докажите, что пополняли со своей карты или еще откуда-то на ваше фио.
я еще раз вам объясняю, у них в системе видно гораздо больше, чем просто пользователю кошелька в его личном кабинете. откуда пришло и т.д.

AleXis6:

тоже июнь 2025?

Нет. Там был февраль 2025.
А в т/г канале у них практически под каждым постом и довольно давно в комментариях пишут о блокировках. Причём именно рандомных и необъяснимых даже с точки зрения всех их правил. По возврату заблокированных денег в кошельке - у всех по-разному. Кому-то довольно быстро возвращают, а кто-то и месяцами ждёт... даже после подтверждений, объяснений, скринов и т.д.

yuradeni:

maslok:

я не понимаю,

ну так и я не понимаю,
если вы всё понимаете, зачем полемику развели по поводу блокировки,
вместо того чтобы её просто снять, прислав им требуемое.

а кто сказал, что ее можно просто снять, прислав им требуемое?
и требуемого у меня нет. и более того, какие-то там подозрения не являются докозательством того, что они там себе подозревают.
они завтра попросят ключи от квартиры, где деньги лежат.

maslok:

а кто сказал, что ее можно просто снять, прислав им требуемое?
и требуемого у меня нет. и более того, какие-то там подозрения не являются докозательством того, что они там себе подозревают.
они завтра попросят ключи от квартиры, где деньги лежат.

Как бы вам не нравилось такое положение, но они имеют на это право.
Например, закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, принимать меры по выявлению, предотвращению и пресечению операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Для этого у таких организаций есть право блокировать финансовые операции на основании "каких-то там подозрений". Для выполнения требований разработаны критерии, условно назовём "трафареты", по которым операции клиентов соответствуют подозрительным. Если операция или операции укладываются в этот "трафарет", то происходит блокировка и начинается выяснение, в чем суть этой операции. И если клиент не дает внятных ответов на вопросы, то счет не разблокируют.
Также, операции по переводу с карты на карту могут попадать под подозрение как мошеннические, когда у жертв уводят деньги и разгоняют по другим картам. Например, деньги на карту, с которой вы получили перевод, поступили с карты, которая использовалась мошенниками. Поэтому пытаются выяснить не являетесь ли вы, как владелец карты, одним из элементов мошеннической схемы.

cher13:

Блочат на изи. У меня кошелек 2011 года. Точнее больше его нет.
Погуглил и убедился что блочат очень многих.

про блок мы поняли. что явилось триггером, что заблочили именно сейчас?