Открытие счета за границей

Думаю что в связи с произошедшими событиями со счетами Беляцкого в Литве следует освежить тему.
1. Может к то в теме - были ли эти счета ЛИЧНО Беляцкого или оформлены на компании, а он являлся только управляющим?
2. С личными счетами в зарубежных банках вроде бы разобрались - разрешение НБ РБ + отчеты перед налоговой по движению средств на счетах + риск того, что инфа придет в нашу родную налоговую. А как обстоят дела с управлением счетом зарубежной компании? Читай управлением Р/С оффшора.

И всё же до сих пор остается непонятным, установлена ли для физиков ответственность за неполучение разрешения НБ?
Переношу из одной из тем:

Статья 11.5 КоАП. Нарушение порядка открытия счетов за пределами Республики Беларусь
1. Открытие должностным лицом юридического лица или индивидуальным предпринимателем счета в банке или иной кредитной организации за пределами Республики Беларусь и ведение по ним операций без разрешения Национального банка Республики Беларусь, когда в соответствии с законодательством требуется такое разрешение, –
влечет наложение штрафа в размере от двадцати до пятидесяти базовых величин.
2. Нарушение должностным лицом юридического лица, индивидуальным предпринимателем или иным физическим лицом условий разрешения Национального банка Республики Беларусь на открытие счета в банке или иной кредитной организации за пределами Республики Беларусь –
влечет наложение штрафа в размере от пяти до тридцати пяти базовых величин.
3. Открытие должностным лицом юридического лица, индивидуальным предпринимателем или иным физическим лицом счета в банке или иной кредитной организации за пределами Республики Беларусь без получения в Национальном банке Республики Беларусь свидетельства о регистрации или без предоставления в Национальный банк Республики Беларусь уведомления о его открытии, когда в соответствии с законодательством требуются такие свидетельство о регистрации или уведомление, –
влечет наложение штрафа в размере до десяти базовых величин.

Первый пункт к физикам не относится. Третий, в общем-то, тоже: ибо раз уж ввязался в бодягу с получением разрешения, то действия выполнишь до конца и уведомишь НБ об открытии. Так что сразу к п. 2. Физики тут упоминаются и вроде всё страшно. Но в каком контексте они упоминаются? Нарушение условий разрешения! Т.е. разрешение уже было получено, в нем прописаны какие-то условия (напр., раз в квартал носить в НБ выписки о движении по вкладу) и физик их не выполнил.
Таким образом, в этой статье нигде не установлена ответственность за открытие счета за бугром без получения разрешения НБ! Точнее, она есть - в п.1 - но установлена для хозяйственников.
Так ли я толкую норму? Ведь если ответственность не установлена в КоАП, но в гробу видал я нацбанковские инструкции, содержащие такие пробелы и не имеющие санкции за их неисполнение.
Как вы поняли, счет я собираюсь открывать в России. Держать в РБ вклад под 5-6% я больше не намерен. Перед заключением договора буду настаивать на прописании в договоре пункта о неразглашении информации о вкладе без соответствующих запросов компетентных органов (т.е. не стучать ни в российскую, ни тем более в белорусскую налоговую).
Может, какие изменения произошли в регулировании этого неприятного вопроса?

CoolMan:

Up что ли...

Вряд ли вам кто-то что-то ответит конкретное, ИМХО будут применять пункт 2, трактуя отсутствие разрешения как "Нарушение условий разрешения". Вряд ли вы каком суде что-то докажете... Так что открывайте спокойно и никому не говорите... Прецедентов наказывание за сам факт открытия вроде пока не было.

krum:

CoolMan:

счет я собираюсь открывать в России. Держать в РБ вклад под 5-6% я больше не намерен.

а намерены ли вы платить подоходный налог в РБ с полученных процентов?

Если бы эта страна не была страной, где на всё надо клянчить разрешение, то добросовестно платил бы копеечный (по европейским меркам) налог. А так получается, что я приду в налоговую, захочу заплатить налог, а мне хоба - штраф! Отсюда вывод: нет, конечно же я платить налог не собираюсь.
Вклад перевожу в Россию в сентябре

krum, так ведь выяснили, что рос. банки не стучат в белорусскую налоговую) Буду настаивать на расшифровке термина "банковская тайна" в договоре.

CoolMan:

рос. банки не стучат в белорусскую налоговую)

сегодня не стучат. А завтра партия скажет "надо" а комсомол ответит "есть". И ты попал на умышленное сокрытие доходов от налогообложения.

vizashengen, банки здесь причем?
У меня есть счет в европейском банке и доступ к электронному банкингу, который позволяет перекидывать средства со счета на карту и снимать деньги уже здесь.

А открыть на родственника гражданина другой страны и получить доверенность на снятие/пополнение? Чем плох такой вариант?

Ivan Igorevich:

согласно налогового кодекса РБ % с депозитов налогом не облагаются

это про депозиты в бел банках? или ошибаюсь?

В итоге получается, что если я являюсь физическим лицом и не веду никакой предпринимательской деятельности, то я могу без разрешения и уведомления НБРБ открыть счёт для личного пользования в банке любой страны?