Открытие счета за границей

Курите поиск и фильтр тем. Обсасывалось неоднократно.

krum:

Курите поиск и фильтр тем. Обсасывалось неоднократно.

Похожих тем, действительно, много. Но никакой конкретики я не нашел. Дайте хотя бы ссылку на официальныйе документы.

Ну что ж. Вопрос регулируется Законом РБ "О валютном региулировании и валютном контроле" :

Статья 19. Счета резидентов за пределами Республики Беларусь

Резиденты могут открывать счета в иностранной валюте и белорусских рублях в банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь при соблюдении порядка и условий, устанавливаемых Национальным банком.

Не требуется получения разрешения (лицензии) Национального банка на открытие счетов в банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь физическими лицами - резидентами в период их проживания (нахождения) за пределами Республики Беларусь.

Соответствующее Положение НБ "Правила проведения валютных операций"

37. Физические лица-резиденты открывают счета в иностранной валюте и в белорусских рублях в банках-нерезидентах на основании разрешения Национального банка.

А вот дальше у меня под рукой нету. Но насколько я помню, пишешь заявление в НБ в свободной форме, в которой обосновываешь необходимость открытия счета, кидаешь в специальный ящик, установленный в НБ, и через месяц по почте получаешь отказ ну или разрешение. Если ты откроешь счет без разрешения, то будешь ".... нести ответственность, предусмотренную законодательством." Но ИМХО, ответственности - не предусмотрено.

Другой вопрос, если ты получишь доход там, и не задекларируешь его своевременно, и соответственно не уплатишь налоги. Тогда ответственность есть, и самая разнообразная.... Кстати, если тебе по остатку на счете за рубежом начислят % по вкладу на остаток, то это тоже твой доход.... И т.п. Если ты все же получишь разрешение на открытие счета - потом должен будешь предоставлять в НБ по нему выписки.

krum, спасибо огромное! Остальным тоже спасибо!

У меня остался только один вопрос: в какой форме нужно будет предоставлять выписки? Подойдут ли выписки присланные по факсу?

Andrei Kudinou,

Я так понимаю есть некое распряжение НБ, которое запрещает гражданам Беларуси открывать счета за границей кроме каких-то там случаев

Наверное все таки речь идет о резидентах РБ.

foZgen:

New Yorker:

Наверное все таки речь идет о резидентах РБ.

Нерезидентам не запрещено, но как только они возвращаются в стан резидентов, им надлежит пройти обряд очищения.

Если они захотят этого, конечно. Правда общаться со своим счетом с домашнего компьютера из РБ наверно после этого не стоит.

foZgen:

krum:

Если ты откроешь счет без разрешения, то будешь ".... нести ответственность, предусмотренную законодательством." Но ИМХО, ответственности - не предусмотрено.

Другой вопрос, если ты получишь доход там, и не задекларируешь его своевременно, и соответственно не уплатишь налоги. Тогда ответственность есть, и самая разнообразная.... Кстати, если тебе по остатку на счете за рубежом начислят % по вкладу на остаток, то это тоже твой доход.... И т.п. Если ты все же получишь разрешение на открытие счета - потом должен будешь предоставлять в НБ по нему выписки.

Соответственно можно предположить, что при открытии рассчетного счета никакой ответственности не предусмотренно

Ответственность предусмотрена, причем уголовная.

Статья 233. Незаконная предпринимательская деятельность

1. Предпринимательская деятельность, осуществляемая без

государственной регистрации либо без специального разрешения

(лицензии), когда такое разрешение (лицензия) обязательно

(незаконная предпринимательская деятельность), сопряженная с

получением дохода в крупном размере, -

наказывается штрафом, или лишением права занимать определенные

должности или заниматься определенной деятельностью, или арестом на

срок до шести месяцев, или ограничением свободы на срок до двух лет,

или лишением свободы на срок до трех лет.

2. Незаконная предпринимательская деятельность, сопряженная с

получением дохода в особо крупном размере либо лицом, ранее судимым

за преступление, предусмотренное настоящей статьей, -

наказывается ограничением свободы на срок до пяти лет или

лишением свободы на срок от двух до пяти лет с лишением права

занимать определенные должности или заниматься определенной

деятельностью или без лишения.

3. Незаконная предпринимательская деятельность, осуществляемая

организованной группой, -

наказывается лишением свободы на срок от двух до семи лет с

конфискацией имущества или без конфискации и с лишением права

занимать определенные должности или заниматься определенной

деятельностью или без лишения.

Примечание. Под доходом от незаконной предпринимательской

деятельности следует понимать всю сумму выручки в денежной или

натуральной форме без учета затрат на ее получение. Доход,

полученный в натуральной форме, подлежит определению в денежном

выражении. (В редакции Закона Республики Беларусь от 4 января 2003

г. - Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003

г., № 8, 2/922.) 6

caliostro:

Правда общаться со своим счетом с домашнего компьютера из РБ наверно после этого не стоит.

Паранойя штука полезная конечно.

Но думаю дампить траффик, а потом еще расковыривать SSL чтоб доказать неуплату налогов в размере $100 никто не будет.

Про успешное вскрытие SSL я, например, вообще не слышал...

И как потом доказать наличие счета мне тоже не очень понятно.

Andrei Kudinou:

caliostro:

Правда общаться со своим счетом с домашнего компьютера из РБ наверно после этого не стоит.

И как потом доказать наличие счета мне тоже не очень понятно.

Было бы желание. Любой, кто активно оперирует счетом за границей для предпринимательской деятельности, оставляет нехилые следы. Вобщем, есть методы.

Lawer,

был запрос в Нацбанк о том, какие санкции применять контролирующим органам к физическим лицам за нарушения правил осуществления операций, связанных с движением капитала. Так вот физлица пойдут по ст.233 УК РБ.

а с каких пор Нацбанк у нас толкует применение статей УК ???. Что есть предпринимательская деятельность, четко обозначено. И если ее нет, то и статья не твоя.

Статья 1 ГК РБ

Предпринимательская деятельность - это самостоятельная деятельность юридических и физических лиц, осуществляемая ими в гражданском обороте от своего имени, на свой риск и под свою имущественную ответственность и направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи вещей, произведенных, переработанных или приобретенных указанными лицами для продажи, а также от выполнения работ или оказания услуг, если эти работы или услуги предназначаются для реализации другим лицам и не используются для собственного потребления.

Что есть систематическая - есть тож разъяснение. Это то, что больше 2-х раз.

Т.е. если ты открыл себе текущий счет для хранения собственных средств (легальных), и не получаешь от этого прибыли (например, % по остатку) - то предпринимаетльской деятельности нет. ИМХО.

Если у тебя есть судебная практика, показывающая обратное, так расскажи, или примеры возбужденных уголовных дел. А так - не надо людей пугать цюрмой.

Но то, что действуют они незаконно - знать они должны.