EvgPinsk:
А с чего это необходимость предоставления паспорта при покупке валюты запретила говорить, что человек покупал эту самую валюту?
EvgPinsk, вот давайте не перевирать мои слова. Я не писал, что запрещает говорить. Я отметил, что
можно было говорить, что валюту покупали, не предоставляя подтверждающих документов
, т.е. налоговая верит на слово.
EvgPinsk, если Ваши взаимоотношения с государством в части уплаты налогов чисты и прозрачны, аки слеза младенца, то для Вас, действительно, дата 09.11.2011 не имеет никакого значения.
Но, увы, не все в мире так радужно Есть нехорошие люди, которые не хотят делиться с государством доходами, нажитыми непосильным трудом.
Вы, наверно, слышали (но, я надеюсь, участия не принимали 
) , что не совсем честные люди получают зарплату "в конвертах". Предположим, что у человека из 1000 у.е зарплаты 300 проходит через ведомость, а 700 - "из рук в руки".
Так он работает лет 5 с 2006 по 2011. Возьмем условно курс пересчета «официальной» зарплаты 3000 за 1 долл. И продажу долларов в обменном пункте тоже 3000 за 1 доллар.
За 5 лет человек «заработал» 300х12х5х3000=54 000 000 бел.руб.
И вот в 2013 году он решает купить себе автомобиль стоимость 15к долларов.
Стоимость этого авктомобиля в бел.рублях – 15 000 х 10 000=150 000 000 бел.руб.
Теперь рассмотрим данную ситуацию по действующему порядку покупки валюты до 09.11.2011 и после.
До 09.11.2011
На вопрос налоговой: Откуда деньги, Зин? (с)
Ответ налогоплательщика, честно глядя в глаза: Не пил, не ел, копил, экономил, покупал ежемесячно по 300 долларов по 3000, за 5 лет купил 300х12х5=18 000 долларов, сдал в банк 15000 по курсу 10000 - купил машинку.
Налоговая: Ок, вопросов больше нет.
После 09.11.2011.
На вопрос налоговой: Откуда деньги, Зин? (с)
Ответ налогоплательщика, честно глядя в глаза: Не пил, не ел, копил, экономил, покупал ежемесячно по 300 долларов по 3000, за 5 лет купил 300х12х5=18 000 долларов, сдал в банк 15000 по курсу 10000 - купил машинку.
Налоговая отправляет запрос в НБ РБ, покупалась ли валюта в период с по на такой-то паспорт.
Ответ: куплено 1000 долл.
Налоговая: эээ, дарагой, мы тут посчитали, что у тебя на момент покупки было 1000х10000+54000000-(1000х3000)=61000000 бел.руб. (1000х3000 – это затраты на покупку валюты) и определили, что по нашим сведениям Ваши доходы не позволили вам купить такую красивую машинку. Откуда разницу взяли в 89000000? (150000000-61000000) Нет ответа? Пожалуйте в кассу, оплатить налог с сокрытого дохода.
И потом на ветке появляются сообщения такого или аналогичного содержания:
Доброго времени суток!
Вопрос и в целом ситуация такая:-В 2008 году на жену поставили на учет машину, в 2010 потянула налоговая, от куда деньги и.т.д., жена была только после универа и еще только месяца 3 работала. Я по своим знакомым собрал 7 расписок о том, что моя жена взяла в долг у этих-моих знакомых. Буквально где-то месяц назад, начали налоговики тягать моих знакомых, с вопросами было-не было и когда, 4 человека подтвердили сроки и сумы, а 2-е сказали, что никому ничего не давали, 1-ошибся со сроками. Теперь налоговая говорит, что с этими 3-я не подтвердилось и мы должны оплатить 12% из тех сумм, которые указаны в расписках+пеня+штраф. Вообще, как бы я в целом не согласен, т.к. расписки были даны, сроки, суммы и подписи соответствуют, человек дававший расписку мог и забыть. Как быть???
Заранее спасибо за ответ!
Скажите пожалуйста, кто в теме, а если физическому лицу, не ведущему никакую коммерческую деятельность, открыть депозит на большую сумму в банке (скажем в 30к в у.е.), а потом через три дня ее снять и закрыть счет - такие действия подпадают под "финансовые операции подлежащие особому контролю"?
Друзья, почитал ветку, с покупкой недвижимости и машин вроде все понял. Вопрос, а если допустим был куплен участок 3 года назад под Минском за 5к, ну и через 4-5 лет там вырастет дом тысяч на 300. Какие могут возникнуть вопросы????Ну купил за 5, 4 года ковырялся с родственниками,делал сам всё, ну вложил тысяч 50 скажем. Могут ли спросить где взял столько, сколько подобный дом продается по соседству???
Здравствуйте. Тоже вызывают в налоговую. Вкратце, я получал свои основные доходы с 2002 по 2008 год. Был единщиком. Только в 2006 году сумма оплаченного налога*10= около 150 000$ по курсу того года. В 2007 еще больше. В 2004-2005 чуть меньше 2006. Вызывают то сейчас и просят заполнить декларацию за 2009 -2011 годы. Это дом 80000$, квартира 2011год 40000$+ машина 2009 год 17000$+займы своему предприятию 2008-2011 год около 40000 $. Доход с 2009 по 2011 только в пределах прожиточного минимума. Вопрос: примут ли мое объяснение, что я тратил в 2009-2011 то, что я заработал в 2002-2008? Самое обидное, что это на самом деле так и есть. Жил до этого 8 лет с семьей в квартире родителей и валил без выходных с утра до ночи. Проиндексируют или посчитают по курсу мои старые доходы или нет? Буду признателен за помощь
По последней цитате.
Если человек пишет правду, то по действующему до 09.11.2011 порядку у него гемор – как минимум, нужно идти в налоговую и писать объснение. А походы в наши налоговые органы – не самое приятное мероприятие. А был бы порядок после 09.11.2011 налоговики запросили бы данные в НБ РБ по покупке валюты на его паспорт, сверили цифры с отчетами единщика и даже, возможно, ничего бы и не спросили.
Если же человек «приукрашает» действительность, то для него более выгоден порядок до 09.11.2011, так как есть возможность варьировать суммами покупки валюты.
И, кстати, нашел интересненькое сообщение по-поводу займов из России
stronq:
Сгонял в Россию к знакомым, взял расписок на 6 000 000 руб, сроком на 50 лет. Оказывается дающий деньги по расписке из России в долг, может дать только 600 000 руб. без налога, все, что выше-облагается налогом, вот и пришлось у 10-ых брать, задним числом 2011 годом.
Кто там займы в России на 70к долларов брал? Займодавцы налог заплатили? 
Ну, и так, для информации
Кому при покупке валюты стоит бояться налоговой?
